[00143265]端到端一体化金融交易风险智能管控平台

项目遵循“端到端”流程框架,以满足监管合规为基础,保障用户金融资产为目标,以业务、技术和数据为三大抓手,依托大数据、机器学习等先进技术,在维护客户隐私和数据安全的前提下,通过多维度的安全认证方式、先进的智能模型计算引擎,构建了集事前预判防范、事中实时处置、事后监测分析的一体化风控体系,实现对金融交易风险的提前预判、精准定位、快速处置、全面防范,形成管理闭环,保障客户资金安全。 项目在交易前、中、后采取多层风险防御手段,并根据风险事件设置不同的触发机制,以启动相应的风险处置策略流程。交易前,通过“态势感知技术”实时监测互联网客户端的运行环境,准确识别存在的风险隐患,掌握整体安全态势和运行状况,及时发现互联网客户端的造假、篡改、攻击行为,并可阻断和实现风险的事前预判,同时通过在APP端建立多维认证体系,实现设备指纹与客户及APP绑定,保障三个点（人、设备、应用）、两个链接（人与设备、设备与应用）的安全可信;交易中,利用层次化规则引擎、场景化智能模型,对交易进行逐笔研判,动态甄别管控,针对风险较大、可疑程度较高的交易,采取精准识别、加强认证、实时拦截等措施,防范潜在风险;交易后,充分利用行内大数据平台,采集全行级业务数据、结合已产生的风险事件作为风险分析决策支持的输入,针对欺诈、洗钱风险等进行事后监测与分析,风控人员随时可通过风险分析大盘,查看全行风险趋势情况;还可根据风险数据构建用户画像、机器学习模型,开展多维度数据挖掘,支持动态调整风控策略、模型参数,灵活配置可视化报表。 项目在风险管理处置方面,采取用户角色分级授权机制,支持配置总-分-支机构多层级流程链来处置风险,对风险事件分级评估并触发不同流程,实现风险预警到处置的闭环管理,做到对识别的预警风险及时处置,提高风险监控的针对性、有效性和时效性,促进了风险大数据与业务经营的高度融合。