[00143510]基于本体论的反洗钱预警与监控系统

当今国际上的洗钱活动愈演愈烈,已经严重影响世界经济正常有序发展成为一大公害。复杂的洗钱活动不仅对一国的经济增长产生了巨大的负面影响,极易引发金融危机,还严重破坏了正常的社会政治经济秩序,危害国家安全,它如同病毒一般侵蚀着整个社会肌体的健康。面对日益严峻的反洗钱形势,建立起一套有效的反洗钱预警与监控机制势在必行。本课题实施的主要内容及经济效益包括以下几个方面： 1、利用本体与基于案例的推理（Case-Based Reasoning,CBR）技术联合建立智能信息检索框架,该框架利用本体对客户身份信息、交易信息特征（主要针对大额交易、可疑交易）进行语义标注,建立反洗钱案例库,并且该数据有自更新功能; 2、利用本体对交易特征进行描述,通过CBR技术对交易特征进行推理发现大额交易、可疑交易。并可通过对不同交易信息特征赋予相对的权重比,从而可以划分此笔交易的可疑等级。 3、数据采集模块。此模块主要完成交易信息特征的获取,即从Internet上抓取相关的交易信息特征,然后利用本体进行标注,最终将标注信息抽取后作为案例存储在反洗钱案例库中,并完善基于本体和CBR技术建立起反洗钱案例库。 4、开发反洗钱预警与监控系统系统的推理模块。利用本体和CBR技术对用户身份信息和交易特征信息进行甄别,界定可疑用户、大额交易和可疑交易,并对其危险程度划分等级。CBR是一种相似或类比的推理方法。通过对原有案例进行特征提取,利用本体对这些特征进行语义标注存储到反洗钱案例库中。需要时,利用CBR技术对新的交易与原有案例进行类比,通过两者的相似度高低可以划分其可疑等级。 5、开发反洗钱预警与监控系统的存储模块。利用基于本体论的异构数据获取的功能,从WEB中获取各国有关反洗钱的相关法律法规,动态地更新反洗钱的知识库;依照我国法律存储客户身份认证信息和交易信息,并利用本体加以语义标注并存储到系统的反洗钱案例库中,必要时可为司法、检查部门提供证据。 6、开发数据报送模块。完成信息的传输,包括预警提示、反洗钱处理、上报等功能模块。 7、系统管理模块。完成对系统的维护和升级,知识库的维护及更新、本体库的维护及更新等功能。 8、基于本体论的反洗钱预警与监控系统投入实际应用,预计2009年能累计实现900万元以上利润。 当今国际上的洗钱活动愈演愈烈,已经严重影响世界经济正常有序发展成为一大公害。复杂的洗钱活动不仅对一国的经济增长产生了巨大的负面影响,极易引发金融危机,还严重破坏了正常的社会政治经济秩序,危害国家安全,它如同病毒一般侵蚀着整个社会肌体的健康。面对日益严峻的反洗钱形势,建立起一套有效的反洗钱预警与监控机制势在必行。